Kdo investuje pravidelně, bude u Direct Fondee investovat levněji. Platforma zavádí prémiové účty

Dlouhodobé a pravidelné investování se stává běžnou součástí správy osobních financí. Direct Fondee na tento trend reaguje novým systémem zvýhodnění klientů, které na trhu dosud nebylo. Nižší poplatek za správu portfolia nově nezískají pouze investoři s milionovým majetkem, ale také lidé, kteří investují pravidelně. Poplatek může klesnout z 1,09 % až na 0,7 % ročně a klienti navíc získají další výhody v rámci skupiny Direct.

Novinka, která platí od 1. srpna, je postavená na jednoduchém principu – odměňuje nejen velikost portfolia, ale také disciplínu dlouhodobě investovat. Status Premium nebo Platinum proto mohou získat klienti dvěma způsoby: buď díky hodnotě svého portfolia, nebo pravidelným měsíčním investicím.

„Většina lidí nezačne investovat s milionem na účtu. Chceme proto odměnit samotný návyk pravidelně investovat, protože právě ten má z dlouhodobého pohledu největší vliv na budování majetku. Nečekáme, až klient zbohatne – podporujeme ho už na cestě k tomu,“ říká CEO Direct Fondee Laureen Höllge.

Nižší poplatek i bez milionového portfolia

Status Premium získají klienti s portfoliem nad jeden milion korun nebo ti, kteří investují alespoň 10 000 korun měsíčně po dobu tří měsíců. Poplatek za správu se jim automaticky sníží na 0,9 % ročně.

Ještě výhodnější úroveň Platinum je určena klientům s portfoliem přesahujícím tři miliony korun nebo těm, kteří pravidelně investují alespoň 30 000 korun měsíčně. V tomto případě činí poplatek 0,7 % ročně. Ke změně úrovně účtu dochází automaticky a klient nemusí o nic žádat.

 Premium

• Poplatek: 0,9 %

• Za pravidelnou investici: ≥ 10 000 Kč/měsíc, 3 měsíce po sobě

• Nebo výši portfolia: ≥ 1 milion Kč

• Výhody navíc: nacenění nemovitosti zdarma, asistence s hypotékou

 Platinum

• Poplatek: 0,7 %

• Za pravidelnou investici: ≥ 30 000 Kč/měsíc, 3 měsíce po sobě

• Nebo výši portfolia: ≥ 3 miliony Kč

• Výhody navíc: nacenění nemovitosti zdarma, asistence s hypotékou

Investování má být jednoduché, ne adrenalin

Nové nastavení podle Direct Fondee vychází z filozofie pasivního investování, které stojí na pravidelnosti a dlouhém investičním horizontu, nikoliv na snaze odhadovat krátkodobý vývoj trhů.

„Dobré investování není o hledání dalšího horkého tipu. Je o disciplíně, pravidelnosti a trpělivosti. Právě takové chování chceme motivovat. Zároveň vycházíme vstříc klientům s vyššími úsporami, kteří hledají jednoduché online řešení, férové podmínky a nechtějí platit za služby, které nevyužijí,“ doplňuje Höllge.

Výhody přesahují samotné investování

Součástí účtů Premium a Platinum nejsou pouze nižší poplatky za správu portfolia. Klienti mohou bezplatně využívat také vybrané služby skupiny Direct.

„Začínáme praktickými službami, které lidé řeší v různých životních situacích – například oceněním nemovitosti nebo pomocí s hypotékou v Česku i zahraničí. Do budoucna chceme nabídku postupně rozšiřovat o další služby, které lidem usnadní správu osobních financí,“ říká Höllge.

Nové podmínky platí pro standardní investiční účty Direct Fondee. Nevztahují se na dětské a studentské účty ani na dlouhodobý investiční produkt (DIP), jejichž poplatky jsou zvýhodněné již v základní nabídce. Hodnota DIP, studentských a dětských investičních účtů se však při posuzování nároku na Premium nebo Platinum sčítá.

Pokud hodnota portfolia dočasně klesne pouze kvůli vývoji finančních trhů, klient o svůj status nepřijde. Ke změně dochází pouze tehdy, pokud přestane plnit podmínky pravidelného investování nebo část prostředků z účtu vybere.